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FCPI Major Trends Innovation



Major Trends Innovation : FCPI alliant innovation et thèmes d'investissement de long terme.
Le FCPI Major Trends Innovation a pour objectif de faire bénéficier tout investisseur du potentiel de développement des PME/PMI innovantes, dans un cadre fiscal avantageux, en contrepartie d'une durée de détention minimum de 7 ans (prorogeable 3 fois 1 an sur décision de la société de gestion) et d'une prise de risque en capital.

FCPI en pré-liquidation depuis le 31/05/2018


 
La spécificité de Major Trends Innovation
Major Trends Innovation bénéficie de l’expérience de Siparex Proximité Innovation dans la sélection rigoureuse de sociétés matures (chiffre d’affaires entre 5 et 75 millions d’€ principalement) en capital développement et au potentiel de rentabilité jugé attractif.
L’allocation d’actifs retenue repose sur l’alliance du potentiel de développement des PME/PMI innovantes et des thématiques d’investissement des fonds Major Trends dans l’optique de donner accès aux souscripteurs à des secteurs profitant dès aujourd’hui et sur le long terme de la dynamique créée par les défis majeurs que doivent relever nos sociétés, notamment en matière de démographie et d’environnement.

Répartition de l'actif du fonds*
60 % au moins (du montant des souscriptions) en sociétés matures non cotées ou cotées.
Ces sociétés seront actives dans les secteurs liés aux différents thèmes d’investissement des fonds de la gamme Major Trends d’UFG-LFP. A titre d’exemple : le tourisme, la santé, les énergies nouvelles, la construction, l’informatique, la sécurité, etc...
Siparex Proximité Innovation pourra également investir jusqu’à 20 % de l’actif dans des sociétés cotées dont la capitalisation boursière est inférieure à 150 millions d’euros :
- Dans la limite de 20 % de l'actif pour les sociétés cotées sur un marché réglementé.
- Jusqu'à 60 % de l'actif pour les sociétés cotées sur un marché organisé (Alternext, Marché Libre par exemple).

40 % au plus sera alloué de manière flexible entre :

1. des fonds obligataires ISR (Investissement Socialement Responsable) ainsi que des CDN (certificats de dépôt négociables) et CAT (crédits à terme) : de 10 à 30 %

2. les fonds actions thématiques de la gamme Major Trends d’UFG-LFP : de 0 à 20 %
Ces fonds actions thématiques, dont la gestion est déléguée à LFP - SARASIN AM, visent à saisir les opportunités issues des évolutions profondes que connaissent nos sociétés, notamment du fait de l’émergence de nouvelles puissances économiques sur l’échiquier mondial (Brésil, Chine, Inde, Russie, etc.). Ces changements sont créateurs de nouveaux marchés pour les entreprises occidentales, notamment européennes, ce dans de nombreux secteurs d’activité.
- LFP Trend Consumers pour relever le défi "démographie" : l’arrivée sur l’échiquier mondial des pays émergents et le vieillissement de la population sont créateurs de nouveaux marchés de consommation ;
- LFP Trend Planet pour relever le défi "environnement" : il est nécessaire de préserver la planète de l’empreinte de l’homme (énergies renouvelables, contribution à la dépollution…) ;
- LFP Trend Infrastructures pour relever le défi "urbanisation" : l’urbanisation croissante et le vieillissement des infrastructures nécessitent de lourds investissements (construction, concessions…) ;
- LFP Trend Technologies pour relever le défi "technologies" : les technologies sont un moteur pour la croissance économique (informatique et télécoms, espace, productivité des entreprises…).

3. Des Fonds de trésorerie ISR : 10 % dont la gestion est déléguée à LFP

L’allocation de la poche libre entre ces trois catégories de fonds sera gérée de façon flexible par la société LFP selon ses anticipations économiques, sectorielles et de marché, afin de diversifier dynamiquement les sources de rendement et de risque.

Major Trends Innovation : Des avantages fiscaux
En contrepartie du blocage de son investissement jusqu’à la fin de la durée de vie du produit (7 ans, prorogeable 3 fois 1 an sur décision de la société de gestion) et selon la fiscalité en vigueur, le souscripteur bénéficie :

• d’une réduction d’impôts** sur le revenu à hauteur de 25 % du montant investi (droits d’entrée inclus). Cette réduction est plafonnée à 6 000 € pour un couple ou 3 000 € pour un célibataire, indépendamment de la tranche d’imposition ;

• d’une exonération d’impôts (hors prélèvements sociaux) sur les plus-values éventuelles à la revente des parts ou à la liquidation du Fonds.

La réduction d’impôts accordée par le FCPI est cumulable à celle du Fonds d’Investissement de Proximité (FIP). Les plafonds de ces deux mécanismes sont distincts et offrent à un couple soumis à imposition commune la possibilité de bénéficier d’une réduction allant jusqu’à 12 000 €.

L’octroi du bénéfice fiscal dépend du respect par le fonds du quota d’investissement de 60 % dans des PME/PMI éligibles, dont 6 % au moins dans des sociétés dont le capital est compris entre 100 000 et 2 millions d’euros.

Les risques associés de Major Trends Innovation
• Un investissement par nature à long terme et donc à liquidité différée.
• La performance du fonds dépend du succès des projets d'investissements, ces derniers pouvant entraîner une perte de valeur. La valeur liquidative du FCPI se calcule selon les modalités décrites dans son Règlement et varie dans le temps. Major Trends Innovation ne bénéfice d'aucune garantie ou protection du capital investi.
• Afin de bénéficier de l’avantage fiscal, l’investisseur doit conserver ses parts pendant une durée minimale de 5 ans à compter de la date de souscription. En cas de demande de rachat des parts avant l’expiration de la durée de détention recommandée, 7 ans, une commission de rachat (taux dégressif dans le temps) est exigée.
• L’octroi du bénéfice fiscal dépend du respect par le fonds du quota d’investissement de 60 % dans des sociétés dites innovantes.

* Les pourcentages de l'actif du fonds sont donnés à titre indicatif et sont susceptibles d'évoluer dans le temps.
** Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’être modifié ultérieurement. Conditions décrites dans la notice d’information et le règlement du fonds.

Caractéristiques

Gérants du fonds
Jérôme FAUVEL
Jérôme FAUVEL
Société de gestion UFG Siparex
Classification AMF Diversifiés
Forme juridique FCPI
Code Isin FR0010885657
Valorisation Semestrielle
Date première VL 30/06/2011
Clientèle cible Tous
Ouvert à la commercialisation Oui
Dépositaire BPSS Paris
Commissaire aux comptes Deloitte
Pays d'enregistrement FR
Date de création de la part 30/06/2011
Valorisateur BNP Paribas Securities Services
Promoteur La Française (Groupe)
Centraliseur La Française AM Finance Services
Devise EUR
Changment de nom Avant le 09/12/2010 : FIP Major Trend Innovation Part A
Lancement : août 2010

Fermé à la commercialisation

Valeur liquidative au 31 décembre 2012 :
92,98 euros

Forme juridique : FCPI - Fonds Commun de Placement dans l'Innovation

Non éligible au PEA

Société de Gestion : Siparex Proximité Innovation (Société de Gestion de Portefeuille agréée par l’AMF sous le n° GP 04 032 du 27/04/2004)

Délégataires : LFP - SARASIN AM (sur la fraction actions cotées) ; LFP (sur les instruments financiers éligibles au hors quota)

Dépositaire : BNP Paribas Securities Services

Commissaire aux comptes : Deloitte & Associés

Date d'agrément AMF : 25 juin 2010

Code ISIN : FR0010885657

Durée de placement conseillée : 7 ans, prorogeable 3 fois 1 an sur décision de la société de gestion

Prix d'origine de la part : 100 euros (hors droits d'entrée)

Minimum de souscription : 10 parts

Valorisation des parts : Semestrielle

Affectation des résultats : Capitalisation

Avertissement
L’Autorité des marchés financiers (AMF) attire votre attention sur le fait que votre argent est bloqué pendant une durée de 7 ans minimum prorogeable 3 fois un an sur décision de la société de gestion soit 10 ans maximum c'est à dire jusqu'au 20 octobre 2020 au plus tard (sauf en cas de déblocage anticipé prévu dans le règlement). Le fonds de placement dans l’innovation, catégorie de fonds commun de placement à risques, est principalement investi dans des entreprises non cotées en bourse qui présentent des risques particuliers.Vous devez prendre connaissance des facteurs de risques de ce fonds de placement dans l’innovation décrits à la rubrique “profil de risque” de la notice d’information.
Enfin, l’agrément de l’AMF ne signifie pas que vous bénéficierez automatiquement des dispositifs fiscaux présentés par la société de gestion. Cela dépendra notamment du respect par ce produit de certaines règles d’investissement, de la durée pendant laquelle vous le détiendrez et de votre situation individuelle.

Chiffres au 31/12/2018

Actif net du fonds 3,99 M€

Avertissement AMF :
L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) attire l’attention des souscripteurs sur les risques spécifiques qui s’attachent aux Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI).

Lors de votre investissement, vous devez tenir compte des éléments suivants :

- Le fonds va investir au moins 60 % des sommes collectées dans des entreprises à caractère innovant ayant moins de 2 000 salariés et n’étant pas détenues majoritairement par une ou plusieurs personnes morales. Les 40 % restants seront éventuellement placés dans des instruments financiers autorisés par la réglementation, par exemple dans des supports liés au secteur immobilier, dans l’alternatif (via des fonds de fonds alternatifs), dans des actions ou des fonds (ceci étant défini dans le Règlement et la Notice du FCPI) ;

- La performance du fonds dépendra du succès des projets de ces entreprises. Ces projets étant innovants et risqués, vous devez être conscients des risques élevés de votre investissement. En contrepartie des possibilités de gain associées à ces innovations et de l’avantage fiscal, vous devez prendre en compte le risque de perte en capital ;

- Votre argent peut être en partie investi dans des entreprises qui ne sont pas cotées en Bourse.
La valeur liquidative de vos parts sera déterminée par la Société de Gestion, selon la méthodologie décrite dans le Règlement du fonds, sous le contrôle du commissaire aux comptes du fonds. Le calcul de la valeur liquidative est délicat ;

- Pour vous faire bénéficier de l’avantage fiscal, le seuil de 60 % précédemment évoqué devra être respecté dans un délai maximum de deux exercices et vous devez conserver vos parts pendant au moins 5 ans. Cependant, la durée optimale de placement n’est pas liée à cette contrainte fiscale du fait d’investissement du fonds dans des entreprises dont le délai de maturation peut être long ;

- Le rachat de vos parts par le fonds peut dépendre de la capacité de ce dernier à céder rapidement ses actifs ; elle peut donc ne pas être immédiate ou s’opérer à un prix inférieur à la dernière valeur liquidative connue. En cas de cession de vos parts à un autre porteur de parts, le prix de cession peut également être inférieur à la dernière valeur liquidative connue.