Retour à l'accueil
Liste des produits

Unité de compte LF OPSIS Assurance


L’unité de compte LF OPSIS Assurance est un support accessible uniquement en contrat d’assurance-vie.
Ce produit ne fait pas appel public à l’épargne et n’est pas agréé par l’AMF.
Il a pour objet la constitution et la gestion d’un portefeuille immobilier dont les revenus perçus sont capitalisés. Sa méthode de valorisation est conforme au Code des assurances.

Pour répondre à une réelle demande de la part des assureurs et de leurs assurés, La Française Real Estate Managers a développé un nouveau support : LF OPSIS Assurance.

Qu’est-ce que LF OPSIS Assurance ?

Dans le cadre de l’assurance-vie, LF OPSIS Assurance, Société Civile de Portefeuille à capital variable, constitue la solution d’investissement pour un accès facilité à l’OPCI LF OPSIS Patrimoine.
La SCP LF OPSIS Assurance est dédiée à l’investissement en organismes de placements collectifs immobiliers (OPCI) et plus spécifiquement dans l’OPCI LF OPSIS Patrimoine. 

LF OPSIS Assurance, pourquoi ?

La SCP LF OPSIS Assurance a été créée avec pour objectif d’investir dans l’OPCI LF OPSIS Patrimoine répondant ainsi à un besoin spécifique des clients, à savoir, la diversification de portefeuille entre poche immobilière (actifs réels) et poche financière (valeurs mobilières).

Les principales caractéristiques de LF OPSIS Assurance :

- Stratégie de gestion et profil d’investissement :
La stratégie de gestion résulte de l’allocation d’actifs de l’OPCI LF OPSIS Patrimoine sous-jacent.
De ce fait, le profil d’investissement de la SCP mixe actifs immobiliers et valeurs mobilières : LF OPSIS Assurance a pour vocation de jouer la décorrélation des performances de ces deux classes d’actifs.

Sa philosophie d’investissement immobilière est de type "réactive", reposant sur un patrimoine en constitution en vue de bénéficier d’opportunités de marché liées à la conjoncture.

- Portefeuille cible et valeurs
Par transparence avec l’OPCI LF OPSIS Patrimoine, unique sous-jacent, la SCP LF OPSIS Assurance comprendra :
. une poche immobilière de 60 % (51 % immobilier non coté, 9 % immobilier coté)
. une poche de valeurs mobilières (30 %)
. une poche de liquidités (10 %)

- Pour quels risques ?
Profil de risque des marchés immobiliers :
. Constitution du patrimoine, exploitation du patrimoine, dépréciation des actifs, liquidité.
Profil de risque des marchés de valeurs mobilières :
. Risques actions, taux, change, crédit, pays émergents.

- Valorisation et liquidité
LFP OPSIS Assurance est valorisée à fréquence hebdomadaire, à partir de la dernière valeur liquidative ajustée d’une réévaluation de la poche financière. Deux valeurs sur le produit : la valeur liquidative (=valeur de revente) et la valeur de souscription (=V L+ prime d’émission).
La SCP ne prévoit pas de poche de liquidité spécifique en raison du profil du portefeuille sous-jacent LFP OPSIS Patrimoine (51 % non coté pour 49 % coté).

- Frais
. Un montage qui limite les frais d’entrée sur le support : la quote-part de frais de gestion de LF OPSIS Patrimoine destinée à la rémunération sur encours des réseaux de distributions est entièrement reversée à la SCP, soit 0,78 % TTC. Elle constitue la rémunération sur encours de la SCP.
. Les frais sont donc limités :
- au montant de rétrocession sur encours (0,78 % TTC de l’actif net) ;
- aux coûts réels (0,20 % TTC max de l’actif net) pour couvrir les frais liés à l’administration de la société, aux honoraires de dépositaire et aux honoraires de commissaires aux comptes.

Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Caractéristiques

Société de gestion La Française Real Estate Managers (agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le N°GP 07000038 le 26 juin 2007. Carte professionnelle délivrée par la préfecture de police de Paris – Transaction Immobilière n°T12056 et agrément AIFM au titre de la directive 2011/61/UE du 24/06/2014 (www.amf-france.org))
Classification AMF Diversifiés
Forme juridique SCP
Code Isin QS00021135R8
Valorisation Hebdomadaire
Date de création du fonds 04/06/2010
Date première VL 01/01/1900
Clientèle cible Tous
Dépositaire BPSS Paris
Pays d'enregistrement FR
Date de création de la part 01/01/1753
Valorisateur La Française Real Estate Managers
Centraliseur La Française AM Finance Services
Devise EUR
Changment de nom Avant le 12/10/2011 : UFG Opsis Assurance

Chiffres au 17/01/2019

Actifs net du fonds 36,66 M€
Performances nettes
Depuis le début de l'année 0,31 %
Sur une année glissante 2,02 %
Depuis le 04/06/2010 33,51 %
2018 1,64 %
Volatilité
Volatilité sur un an glissant 1,53 %

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

Historique des VL

Date Valeur en €
17/01/2019 133,51
10/01/2019 133,34
03/01/2019 132,91
31/12/2018 133,10
27/12/2018 133,10
20/12/2018 133,27
13/12/2018 133,32
06/12/2018 133,34
29/11/2018 133,59
22/11/2018 133,49
Télécharger l'historique des Vl


Evolution des performances

Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

Prospectus

Reporting