La Directive Réglementaire sur les Marchés Financiers, dite MIF2, impose une parfaite transparence à l’égard du client sur les frais et coûts d’un investissement financier. Il s’agit là d’une simple démarche de clarification qui lui permet d’avoir une vision plus claire des frais existants et de leur ventilation. Cette présentation n’a pas d’impact sur le niveau des frais. Nous rappelons que les performances et le rendement des instruments sont exprimés nets de frais.
Utilisation de l’outil de calcul des frais Ex-Ante :
L'outil de calcul de frais a pour objet de vous accompagner dans la relation avec vos clients. Il vous permet d'établir un rapport pour votre client des coûts et frais ex-ante conformément à MIF2 selon les consignes précisées par L'Association française de la Gestion Financière (AFG).
Cet outil vous permet de calculer, pour un produit, les frais ex ante à présenter à votre client, et cela conformément à la réglementation.
Le calcul est présenté pour un investissement en pleine propriété.
Cet outil ne s'applique qu’aux seuls Instruments financiers concernés par MIF2. Sont exclus les produits d'assurance vie, l'immobilier direct, les GFV et les produits TEPA.
Pour générer le rapport, sélectionnez les SCPI que vous souhaitez proposer à votre client ainsi que la durée de placement préconisée (l’information est disponible sur le DIC de chacune des SCPI).
Le rapport généré intègre :
- Les frais d'acquisition liés à la SCPI (1).
- Les commissions qui vous sont reversées par nos soins au titre de votre conseil en investissement (2).
- Les coûts des instruments financiers (1)(3).
(1) Les frais sont consultables sur la note d'information et le DIC de chacune des SCPI.
(2) Les calculs sont spécifiques à vos propres conditions de rémunération reprises dans la plaquette de barèmes.
(3) Les frais indirects liés aux instruments financiers sont basés sur les données communiquées par les producteurs ou par l’intermédiaire d’un fournisseur de données (données des fichiers EMT - « European MIFID Template »).
Avertissement : cet outil est mis à la disposition des partenaires de La Française Finance Services. Les données reprises dans cet outil sont indiquées afin de vous accompagner dans votre démarche auprès de vos clients et ne sauraient engager la responsabilité de La Française Finance Services sur les valeurs indiquées dont le contrôle et la validité relèvent de votre responsabilité.
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