La succession inédite de crises majeures et internationales depuis 13 ans a échaudé la plupart des investisseurs. L'aversion au risque est à un niveau élevé.
Hélas les taux réels sur les principaux placement « sécurité » qu'affectionnent les investisseurs sont faibles voire nuls pour certains. Désormais la recherche de performance est devenue nécessaire afin de préserver son patrimoine de l'érosion monétaire.
Tous les gérants appliquent un principe de base : « on ne met pas tous ses œufs dans le même panier ». Harry Markowitz (Prix Nobel d'économie en 1990) a démontré scientifiquement cette règle d'or appliquée à la gestion d'un portefeuille financier.
La gestion patrimoniale n'y échappe donc pas et le conseiller devra veiller à :